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세금 공제: 인기 있는 세금 공제 및 크레딧은 무엇입니까?

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그것들이 무엇인지, 어떻게 기능하는지, 어떻게 적용하는지 이해한다면, t공제 그리고 세금 공제 엄청난 돈을 절약할 수 있습니다.

당신의 과세 소득 세금 공제에 의해 감소하여 전반적인 감소 조세 부담. 과세 소득을 공제하면 과세 소득이 줄어듭니다. 세금 공제 귀하의 소득에서. 과세 대상 소득이 감소하면 납세 의무도 감소합니다.

세금 공제 당신의 실제를 낮춘다 세금 의무 달러는 달러. 일부 크레딧은 환불 가능하므로 귀하의 납세 의무가 $250이지만 $1,000 크레딧을 받을 자격이 있는 경우 $750 부족액에 대한 수표를 받게 됩니다.

세금 공제 표의 단순화된 예에서 알 수 있듯이 세금 공제보다 세금 책임을 훨씬 더 줄일 수 있는 잠재력이 있습니다.

여러 크레딧과 공제가 가능합니다. 자세한 내용을 알아볼 수 있도록 다른 기사에 대한 링크와 함께 몇 가지 일반적인 항목의 드롭다운 목록이 있습니다.

자녀세액공제

2022년 과세 연도에는 자녀 한 명당 최대 $2,000를 받을 수 있으며 크레딧 중 $1,500는 환불 가능합니다.

자녀 및 부양 가족 세액 공제

자신을 돌볼 수 없는 배우자나 부모, 13세 미만의 자녀, 그 밖의 부양가족을 위해 직장에 다니는 동안 보육비와 관련 비용의 일부를 지급하는 것을 목적으로 합니다. 일반적으로 부양가족 1인의 경우 총 $3,000, 2명 이상의 경우 총 $6,000의 최대 35%입니다.

미국 기회 세액 공제

이를 통해 수업료, 책, 장비 및 학비에 지출한 첫 $2,000와 후속 $2,000의 25%를 모두 공제하여 총 $2,500를 공제할 수 있습니다. 단, 생활비 및 교통비는 대상에서 제외됩니다.

평생 학습 크레딧

최대 $2,000까지 수업료 및 수수료로 지출한 첫 $10,000의 20%를 공제할 수 있습니다. 평생 학습 크레딧은 미국의 기회 세액 공제와 같이 생활비나 교통비를 적격 비용으로 간주하지 않습니다. 교과 과정에 필요한 책이나 기타 용품을 청구할 수 있습니다.

학자금 대출이자 공제

학자금 대출에 대한 이자를 지불한 경우 과세 소득에서 최대 $2,500까지 공제할 수 있습니다.

입양 크레딧

이 항목은 2022년 과세 연도에 각 자녀에 대한 승인 비용으로 최대 $14,890를 지불합니다. $263,410 이상의 수정 조정 총소득에 도달하면 혜택이 완전히 사라지고 특정 소득 수준에서 점차 떨어지기 시작합니다.

자선 기부금 공제

항목별로 구분하면 현금이든 의류나 자동차와 같은 현물이든 상관없이 자선 기부금의 가치를 과세 소득에서 공제할 수 있습니다. IRS에 따르면 일반적으로 조정 총소득의 최대 60%까지 공제할 수 있습니다.

의료비 공제

일반적으로 해당 과세 연도 조정 총소득의 7.5%를 초과하는 환급되지 않는 적격 의료 비용은 공제 대상입니다.

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국세 및 지방세 공제

재산세와 주 및 지방 소득세 또는 판매세를 합산한 경우 최대 $10,000(혼인 및 별도 신고의 경우 $5,000)까지 공제가 허용됩니다.

모기지 이자 공제

모기지 이자 세금 공제는 주택 소유 비용을 낮추는 수단으로 추진됩니다. 적격 주택 소유자가 과세 대상 소득에서 모기지 이자를 공제하여 지불해야 하는 연방 소득세 금액을 낮춥니다.

도박 손실 공제

도박과 관련된 손실 및 비용은 게임 상금 금액만 공제됩니다. 따라서 100달러 상당의 복권을 구매한 경우 100달러도 당첨되어 신고하지 않는 한 공제 대상이 아닙니다. 당신이 얻은 것보다 더 많은 공제가 금지됩니다.

IRA 기부금 공제

전통적인 IRA에 대한 기여금을 공제할 수 있지만 공제할 수 있는 금액은 소득과 귀하 또는 귀하의 배우자가 직장 은퇴 계획에 의해 보장되는지 여부에 따라 결정됩니다.

401(k) 기여금 공제

급여에서 즉시 401(k)로 이체하는 것은 IRS(k)에서 과세되지 않습니다. 2022년 최대 기부금은 $20,500(50세 이상인 경우 $27,000)입니다. 자영업자는 자신의 401(k)를 작성할 수 있지만 이러한 퇴직 계획은 일반적으로 고용주가 후원합니다.

세이버의 신용

이 크레딧 범위는 IRA, 401(k), 403(b) 또는 최대 $2,000(공동 제출 시 $4,000)에 해당하는 특정 기타 은퇴 계획에 대한 기부금의 10%~50%입니다. 신고 상태와 소득에 따라 백분율이 달라집니다.

건강저축계좌 적립금 공제

HSA 기부금은 세금 공제 대상이며 적격 의료 비용에 사용되는 한 인출금도 세금이 면제됩니다. 2022년 과세 연도에 자기 전용 고공제 건강 보험만 있는 경우 개인 보장 기여금 한도는 $3,650입니다. 공제 가능한 건강 플랜이 높은 가족의 기여금 한도는 $7,300입니다.

자영업 비용 공제

프리랜서, 계약자 및 기타 독립 계약자에게는 가치 있는 세금 공제가 많이 있습니다.

홈 오피스 공제

IRS는 집의 일부를 사업 관련 활동에만 자주 사용하는 경우 연결된 임대료, 공과금, 부동산세, 수리, 유지 관리 및 기타 관련 비용을 공제할 수 있도록 합니다.

교육비공제

2022년 세금 연도에 교사 및 기타 자격을 갖춘 교육자는 교실 용품에 대해 최대 $300를 감면할 수 있습니다.

주거용 에너지 크레딧

태양열 온수기, 태양광 패널과 같은 태양 에너지 시스템의 설치 비용을 이것으로 최대 30%까지 줄일 수 있습니다.

전기차 세액공제

2022년 과세 연도의 경우, 이 환불 불가 세금 공제의 자격 범위는 $2,500에서 $7,500이며 차량 중량, 생산자 및 귀하가 자동차 소유자인지 여부를 기준으로 합니다. 2023년 과세 연도(2024년 세금 신고)에 대한 세액 공제가 크게 증가했으며 이제 중고차에도 적용됩니다.

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