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전 직원들은 파산하기 몇 년 전에 암호 회사 섭씨를 괴롭힌 문제가 있다고 말합니다.

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셀시어스의 문제는 암호화폐 대출 기관이 파산 신청을 하기 몇 년 전부터 부글부글 끓어오르고 있는 것으로 보입니다.

CNBC가 검토한 전 직원 및 내부 문서에 따르면 암호화폐 회사는 최근 혼란으로 이어지는 다양한 내부 실수를 보았습니다. 여러 직원이 위험을 감수하고 조직을 해체하고 시장 조작 혐의를 받는 그림을 그렸습니다.

“가장 큰 문제는 위험 관리의 실패였다”고 셀시우스의 전 금융 범죄 규정 준수 이사인 티모시 크래들은 CNBC와의 인터뷰에서 말했다. “Celsius는 좋은 아이디어를 가지고 있었다고 생각합니다. 사람들이 정말로 필요로 하는 서비스를 제공하고 있었지만 위험을 잘 관리하지 못했습니다.”

뉴저지주 호보켄에 본사를 둔 이 회사는 한 달 전 “극단적인 시장 상황”을 비난하며 고객 계정을 동결한 후 헤드라인을 장식했습니다. 6월 현재 170만 명의 고객과 118억 달러의 예금을 유치했습니다. 셀시어스 고객은 CNBC에 회사가 암호화폐 예금에 대해 제공하는 17%의 수익률에 이끌렸다고 말했습니다.

무대 뒤에서 셀시어스는 그 돈을 헤지 펀드와 더 높은 수익률을 기꺼이 지불하고자 하는 다른 사람들에게 빌려줄 것입니다. 내부 문서에 따르면 다른 고위험 암호화폐 프로젝트에도 투자할 것입니다. 셀시어스는 나중에 그 이익을 고객과 나누었습니다. 이 모델은 암호화폐의 가격과 함께 붕괴되어 여러 회사가 자산을 동결하고 최소 3개 회사가 파산 신청을 하게 되었습니다.

Cradle은 자신이 2019년에서 2021년 사이에 3명으로 구성된 규정 준수 팀의 일원이었다고 말했습니다. 이 역할을 수행하려면 국제 금융법을 셀시어스의 사업에 적용해야 했습니다. 그러나 자원은 제한적이었다고 그는 말했다.

Cradle은 “준수 팀이 너무 작았습니다. “규정 준수는 비용 중심이었습니다. 기본적으로 우리는 돈을 빨아들이고 다시 들여오지 않았습니다. 그들은 규정 준수에 지출하기를 원하지 않았습니다.”

CNBC가 입수한 내부 회사 문서 중 하나가 이 주장을 반영했습니다. 사기성 암호화폐 플랫폼을 평가할 때 “풀타임 개인이 3명뿐이기 때문에 셀시어스 플랫폼의 사용자 수에 대해 적절한 규정 준수 직원이 없다”고 말했다.

‘은행은 친구가 아니다’

크래들은 2019년 셀시우스 크리스마스 파티에서 “셀” 토큰이라고 불리는 셀시우스가 만들고 사용하는 암호화폐에 대한 대화를 보고 특히 놀랐다고 말했다. Cradle은 경영진이 “셀 토큰을 펌핑하고” “적극적으로 토큰을 거래하고 가격을 인상하고 있다”고 말했습니다.

“그들은 그것에 대해 부끄러워하지 않았습니다. 그들은 가격을 조작하기 위해 토큰을 절대적으로 거래하고 있었습니다.”라고 Cradle이 말했습니다. “그것은 완전히 다른 두 가지 이유로 두 개의 완전히 다른 대화에서 나왔습니다.”

셀시우스, CEO 알렉스 마신스키, 회사 변호사들은 여러 차례 논평 요청에 응하지 않았다.

지난 목요일 셀시어스는 암호화폐 가격 폭락으로 회사에 대한 압박이 계속되면서 전 투자 매니저인 제이슨 스톤(Jason Stone)에 의해 고소당했다. 스톤은 무엇보다도 셀시우스의 CEO 알렉스 마신스키(위)가 “자신을 크게 풍요롭게 할 수 있었다”고 주장했다.

Piaras Ó Mídheach | 웹 서밋용 Sportsfile | 게티 이미지

셀시우스는 지금까지 가장 큰 셀 토큰 보유자였습니다. 그러나 블록체인 데이터 회사인 Arkham에 따르면 구매자이기도 했습니다. 이 회사는 셀시어스가 이미 수십억 달러의 자산을 보유하고 있음에도 불구하고 지난 3년 동안 거래소에서 토큰을 획득하는 데 3억 5천만 달러를 지출했다고 추정했습니다. 동시에 최고 경영자들은 매도하고 있었다. Arkham에 따르면 Alex Mashinsky와 관련된 계정은 약 4천만 달러를 판매하거나 “교환”한 것으로 보입니다.

Cradle과 다른 직원들은 급여의 일부를 셀 토큰으로 받았습니다. 전직 인사부 직원은 그것이 인재를 유치하고 유지하는 방법이라고 말했습니다. 또한 빠르게 성장하는 신생 기업의 지분 매력과 유사하게 회사의 재정적 장점을 공유할 수 있습니다. 토큰은 2020년 초에 급증하기 시작했고 다음 해에는 거의 $8의 최고치를 기록했습니다. 7월 현재 1달러 미만에서 거래되고 있습니다.

셀시우스의 CEO는 토큰의 노골적인 후원자였습니다. 그는 매주 YouTube 업데이트를 통해 프로젝트의 이점 또는 “토크노믹스”를 선전했습니다. Mashinsky는 또한 월스트리트 은행을 비판한 것으로 알려져 있습니다. 그는 공개석상에서 “은행은 당신의 친구가 아니다”라고 적힌 검은색 티셔츠를 자주 입었다.

익명을 요구한 또 다른 전직 셀시우스 직원은 마신스키가 일반 투자자들에게 암호화폐를 구매하도록 유도하는 동안 그는 뒤에서 팔고 있다고 말했다.

전 직원은 “거래량이 상대적으로 적기 때문에 토큰 가격을 옮기는 데 많은 시간이 걸리지는 않을 것”이라고 말했다. 이전 직원에 따르면 Mashinsky는 공개되지 않고 비공개로 수백만 달러를 판매하고 있었습니다.

“셀 거래량이 적어 셀 가격을 조작하기 쉽습니다. 확신합니다. [Mashinsky] 전 직원은 “그것은 그가 자신의 이익을 위해 공개적으로 가격을 조작하기 위해 무엇을 할 것인지를 보여주는 한 예일 뿐”이라고 말했다.

전 직원의 최근 메아리 전 투자운용사 제이슨 스톤이 제기한 소송. 스톤은 셀시어스가 자체 토큰 가격을 인위적으로 부풀렸고 “고객 자금을 적극적으로 사용하여 암호화폐 시장을 조작하고 있다”고 주장한다. 소송은 또한 셀시어스가 위험을 헤지하지 못하고 사기에 해당하는 활동에 참여했다고 주장했습니다.

내부 문서 내 세부 정보

다른 내부 문서는 셀시어스가 고객 자금으로 감수하는 것으로 보이는 일부 위험을 조명합니다. 셀시어스(Celsius)나 헤지 펀드와 같은 대출 기관은 “분권화된 금융” 또는 DeFi 프로젝트에 투자하여 높은 수익을 얻을 수 있었습니다. 셀시어스는 자체 암호화폐를 보유하고 있으며 더 많은 차용인을 유치하기 위해 높은 수익률에 의존합니다. 내부 문서에 따르면, 셀시어스는 여러 DeFi 프로젝트에 고객 자금을 투자하고 있었습니다. 모두 중간에서 고위험으로 분류되었습니다.

수요일에 버몬트는 섭씨에 대한 조사를 시작한 여섯 번째 주 규제 기관이 되었으며 그 투자 전략을 지적했습니다. 주의 금융 규제국은 셀시어스가 “다양한 위험하고 비유동적인 투자, 거래 및 대출 활동에 고객 자산을 배치했다”고 밝혔습니다.

버몬트 규제당국은 성명을 통해 “Celsius 고객들은 재무 상태, 투자 활동, 위험 요소, 예금자 및 기타 채권자에 대한 의무 상환 능력에 대한 중요한 공개를 받지 못했다”고 밝혔다.

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Cradle은 또한 많은 섭씨 사용자가 셀시어스가 마케팅을 통해 전달한 메시지와 모순되는 회사의 사용 약관.

그러나 섭씨에 자금을 예치하는 것과 관련된 위험은 “눈에 잘 띄지 않게 숨겨져 있다”고 Cradle은 말했습니다. 회사 이용약관 13조에 따르면 고객이 자금을 예치하면 해당 자금은 섭씨에 귀속된다.

Cradle은 또한 회사가 고객 자금을 거래한다는 사실을 공개하지 않고 거래했다는 증거를 보았다고 말했습니다. 셀시어스의 CEO는 트위터에서 회사가 고객 자금을 거래하지 않는다고 명시적으로 말했다.

Cradle은 회사의 위험 선호도에 대한 직접적인 경험을 바탕으로 자신의 돈을 셀시우스에 보관하지 않을 것이라고 말했습니다.

Cradle은 자신의 암호화 펀드를 언급하며 “플랫폼에 두는 것이 불편했습니다. “저는 사용 약관을 자주 읽습니다. 귀하의 자산을 섭씨에 예치하면 섭씨에 속하게 되며, 필요하거나 원할 경우 섭씨가 보관할 수 있습니다.”

내부 문서는 또한 여러 팀에서 조직이 무너졌다는 증거를 보여줍니다. 한 문서는 팀장이 알지 못하는 사이에 팀이 작성한 정책을 보여줍니다. 한 예로, 최고 위험 책임자는 해외에 있는 다른 팀이 작성한 문서에 “놀랐다”고 씁니다.

“그는 아마도 문서가 존재한다는 사실에 놀랐을 것입니다. 그것이 섭씨에서 있었던 일입니다. 오른손이 무엇을 하는지 모르는 왼손입니다.”라고 Cradle이 말했습니다. “그것은 셀시어스 측의 잘못된 관리 또는 일종의 부실한 관리의 또 다른 예일 뿐입니다.”

투명성 부족

Cradle이 Celsius가 투명성이 부족하다고 말한 한 영역은 계정 수였습니다. 셀시우스는 170만 명의 사용자를 보고했지만 크래들은 그 숫자가 부풀려졌다고 말했다.

그는 “가짜 계정의 양이 너무 많고 경영진이 사람들이 그렇게하는 것을 실제로 막을 의향이 없었기 때문에 아마도 300,000에 가까울 것”이라고 말했습니다.

이러한 불일치가 주장되는 것 외에도 Mashinsky의 트위터 게시물은 그가 고객에게 전달한 메시지와 무대 뒤에서 일어나는 일 사이의 대조를 보여줍니다.

전날 마신스키는 회사의 재정 건전성에 의문을 제기한 트윗에 대한 응답으로 “셀시우스에서 인출하는 데 문제가 있는 사람이 한 명이라도 있는지 알고 있습니까? 왜 FUD와 잘못된 정보를 퍼뜨립니까”라고 적었다. 다음 날인 6월 12일, 고객은 더 이상 자신의 계정에서 자금을 인출할 수 없습니다.

공개 기록에 따르면 섭씨는 훨씬 이전에 재정적 문제가 있었을 수 있습니다.

연방 정부의 데이터에 따르면 셀시어스는 2020년 4월에 $281,502 상당의 급여 보호 프로그램 대출을 받았습니다.

“그것은 내 눈썹을 약간 올렸고 우리가 수익성이 있는지 궁금했습니다.”라고 Cradle이 말했습니다.

이 대출은 연방 정부에 의해 탕감되었으며, 이는 섭씨가 상환을 피하기 위해 필요한 요건을 충족했음을 의미합니다.

배경 조사

리스크 감수는 섭씨 채용 과정에서도 나타났다. 인적 자원 팀의 전 고위 구성원이었던 Nikki Goodstein은 2021년 5월에 입사했을 때 회사에서 신원 조회를 한 사실을 알지 못했다고 말했습니다.

그녀는 CNBC에 임원들이 CFO에게 차기 CFO인 Yaron Shalem에 대한 배경 조사를 실시하지 말라고 구체적으로 말했습니다. 2021년 11월, 샬렘은 이스라엘에서 체포되어 이전 회사와 관련된 자금 세탁 혐의로 기소되었습니다. 샬렘은 논평 요청에 응답하지 않았다.

CNBC도 사건의 현황을 파악하려고 시도했지만 이스라엘 법원 시스템에서 공개적으로 이용 가능한 것으로 보이지 않는다. Goodstein에 따르면 신원 조회를 하지 말라고 말한 최고 인사 담당자는 CNBC의 논평 요청에 응답하지 않았습니다.

섭씨보다 먼저 포춘 500대 상장사에서 근무한 굿스타인은 임원급 사람이 신원조회를 받지 않는다는 것에 “놀랍다”고 말했다.

그녀는 “당시에는 확실히 프로세스의 갭이 있었다”고 말했다. “다들 그랬다. [upset] 그가 신원 조회를 하지 않았다는 사실을 알았습니다. 왜냐하면 그것이 우리가 마련한 절차였다면 그는 회사에 그런 난처한 상황을 초래하지 않았을 것이기 때문입니다.

Cradle은 섭씨(Celsius)와 다른 신생 기업에서 잠시 후 암호화폐 산업으로 돌아갈 계획이 없다고 말했습니다. 그는 은행이 저축에 대해 거의 제로에 가까운 이자를 지불하던 시기에 셀시어스가 좋은 상품을 만들기 시작했다고 말했다.

“나는 계획이 좋지 않은 좋은 사람들이었다고 생각합니다. 그들은 적시에 고용하지 않았고, 적시에 직원을 배치하지 않았으며, 회사의 성장과 함께 확장하지 않았습니다.”라고 그는 말했습니다. “매우 비극적으로 끝난 것은 단지 많은 실수였습니다.”

— Erica Carnevalli와 Margaret Fleming이 이 기사에 기고했습니다.

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